Prevención blanqueo de capitales
Prevención del blanqueo de capitales
Monty Global Payments USA comparte la preocupación de la opinión pública y de las autoridades por los flujos monetarios que las actividades delictivas generan, por lo que consideramos prioritario el cumplimiento de las normas de control que permiten detectar y actuar sobre dichas actividades. En EEUU:
La Ley de Secreto Bancario («BSA») y las leyes y normativas antiblanqueo de capitales y antiterrorismo promulgadas por el gobierno de Estados Unidos tienen como objetivo mitigar la exposición de la Empresa al blanqueo de capitales y a los riesgos de financiación del terrorismo y facilitar el desarrollo de un mecanismo de defensa adecuado tal y como se refleja en los controles internos. Además, se deben tener en cuenta las leyes y normativas contra el blanqueo de capitales, incluyendo la Ley de Movimiento de capitales y transacciones económicas con el exterior, también conocida como la Ley de Secreto Bancario («BSA»). 31 USC 5311-5330 y 12 USC 1818(s), 1829(b) y 1951-1959; las normativas de implementación de la BSA, 31 CFR 103, la Ley de Supresión del blanqueo de capitales; la «Drug Kingpin Law» bajo la Ley de Designación de cabecillas del narcotráfico en el extranjero de 1999; el derecho público 106-120 y la Ley de Estrategia contra el blanqueo de capitales y la delincuencia financiera de 1998, Título 31 U.S.C. Sec.5340-5355. Además, la Empresa y sus empleados entienden que deben cumplir con la Ley contra la financiación terrorista y el blanqueo de dinero de 2001, título III de EE. UU. La LEY PATRIOTA de 2001, el derecho público 107 («OFAC») Normas y órdenes ejecutivas que bloqueen la propiedad y prohíban las transacciones con personas que cometan, amenacen con cometer o apoyen el terrorismo, emitida bajo la Ley de poderes económicos en caso de emergencia internacional.
El propósito ético y profesional de los accionistas y directores de ClickTransfer es evitar que las instalaciones, los productos financieros y los servicios de la Empresa se utilicen para legitimar fondos que son o serán producto de acciones ilícitas recogidas por las leyes y normativas estadounidenses.
Como negocio de servicio monetario, ClickTransfer se rige por las leyes federales y debe: (a) desarrollar, administrar y mantener un programa de cumplimiento por escrito; (b) designar a un oficial de cumplimiento capacitado para administrar el programa de cumplimiento; (c) instaurar un proceso automático para monitorizar todas las transacciones; (d) proporcionar formación para los empleados correspondientes y (e) llevar a cabo pruebas periódicas independientes del programa de cumplimiento.
Además, la Junta Directiva de ClickTransfer se asegura de que dicho sistema incluya procedimientos específicos por escrito para el cumplimiento de las leyes y regulaciones de EE. UU. sobre el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Por este motivo, se ha designado al oficial de cumplimiento para las responsabilidades diarias con el fin de asegurar un cumplimiento adecuado de los procedimientos documentados y se la ha concedido la autoridad y el nivel apropiado de autonomía a este oficial sénior para investigar e informar de transacciones sospechosas. Las políticas internas y los procedimientos también incluyen un programa de formación para los empleados con el fin de concienciar a los trabajadores y directores de la Empresa y tenerlos informados sobre la prevención y la detección de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
ClickTransfer emitirá Informes de actividad sospechosa («SAR») utilizando el BSA E-Filing System de la página web de FinCEN y presentará este informe en los 15 días siguientes en que se produjo la transacción. Las políticas y procedimientos de control están recogidos en nuestro Manual de Procedimientos, que se actualiza constantemente.
La tecnología no sólo apoya la gestión del negocio, sino que sirve así mismo para dar eficiente cumplimiento a los requerimientos legales y permitir disponer en línea de toda la documentación necesaria, además de para detectar fraudes, lo que permite el blanqueo de operaciones o emisores de forma automática y activa un robusto sistema de alertas a las que se les dedica un detallado seguimiento y análisis, mediante el uso de un segundo nivel de herramientas.
El Área de Prevención de Blanqueo es la encargada de velar por el cumplimiento de las políticas y procedimientos adoptados por la entidad en materia de prevención de blanqueo de capitales, además de realizar el análisis de las operaciones sospechosas detectadas y, cuando procede, de comunicarlas al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC). El Área de Prevención de Blanqueo de Capitales notifica periódicamente sus actividades a la dirección de la compañía.
Se enumeran a continuación los principales elementos de la política de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo:
- Existe una política de identificación y aceptación del cliente.
- Hemos implantado un modelo Risk Based Approach (RBA) para la clasificación de los clientes en función de su riesgo.
- Ni existen ni se permiten cuentas anónimas de pago.
- Disponemos de normas, procedimientos y sistemas de detección y análisis de operaciones sospechosas que actualizamos permanentemente con el fin de adaptarnos a los cambios de hábitos.
- Hemos desarrollado un plan de formación y comunicación interna permanente.
- Revisamos periódicamente la auditoría interna del grupo y realizamos auditorías externas independientes todos los años, que nos validan el alto estándar autoimpuesto.
- Disponemos de las mejores herramientas de detección y análisis.
- Nuestra estructura organizativa permite a todos los niveles la aplicación de las políticas internas de la entidad y de la normativa vigente.
Para cualquier cuestión relacionada con el contenido de esta página o con otras cuestiones relativas a la función de Prevención de Blanqueo de Capitales, puedes escribirnos a: uac@mgpsa.com.